[ข่าวลุงพล] การฟอกเงินคืออะไร ทำไมลุงพลถึงโดนเล่นงานเรื่องนี้

 

การฟอกเงินคืออะไร ทำไมลุงพลถึงโดนเล่นงานเรื่องนี้

 

            จากกรณีที่ลุงพล โดนคดีฟอกเงิน ผมก็ให้สงสัยเป็นนักหนาว่า โดนได้อย่างไร การฟอกเงิน จะเป็นไปในรูปแบบนี้คือ

เงินผิดกฎหมายส่วนใหญ่ อยู่ในรูปเงินสดปริมาณมหาศาล เพราะการโอนเงินผ่านสถาบันการเงิน อาจทำให้รู้สึกผิดสังเกต และยังสามารถสืบสาวเส้นทางทางการเงินได้ง่าย ปัญหาของเหล่านักธุรกิจใต้ดิน จึงคือการเก็บและขนส่งเงินสดจำนวนมหาศาล เพราะมีน้ำหนักค่อนข้างมาก

การฟอกเงินมี 3 ขั้นตอนเริ่มจากการนำเงินสดเข้าระบบ ซึ่งอาจเป็นบัญชีธนาคารในต่างประเทศที่มีกฎหมายคุ้มครองความลับลูกค้า ขั้นที่สองคือการกลบเกลื่อนร่องรอย เพื่อให้ไม่สามารถสืบสาวหาแหล่งที่มาของเงินได้ และขั้นตอนสุดท้าย คือนำเงินเข้าสู่กระเป๋าเจ้าของเงินสกปรกที่แท้จริง โดยผ่านฉากหน้าการทำธุรกรรมที่ถูกกฎหมาย

สถาบันการเงินถือเป็นด่านหน้า ในการดักจับเงินสกปรกไม่ให้เข้าสู่ระบบ โดยอาจมีมาตรการป้องกัน เช่น นโยบายรู้จักลูกค้า เพื่อให้ทราบถึงที่มาที่ไปของเงิน การแจ้งองค์กรกำกับดูแลถึงธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง รวมถึงการใช้ซอฟต์แวร์เพื่อดักจับการทำธุรกรรมที่น่าสงสัยเพื่อทำการสอบสวนต่อไป

ลองนึกภาพตามนะครับ หากเราเป็นเจ้าพ่อที่ทำธุรกิจใต้ดิน เจ้าหน้าที่รัฐ หรือนักการเมืองที่รับ ‘ค่าน้ำร้อนน้ำชา’ จากโครงการเมกะโปรเจ็กต์ เงินผิดกฎหมายเหล่านี้ ส่วนใหญ่มักอยู่ในรูปเงินสดปริมาณมหาศาล อาจเป็นหลักร้อยล้านหรือพันล้าน เพราะการโอนเงินเหล่านี้ผ่านธนาคาร พร้อมเพย์ หรือจ่ายด้วยบัตรเครดิต อาจนำไปสู่คำถามร้อยแปดพันเก้าว่า ทำไมบัญชีของท่านผู้นั้นนายคนนี้ จึงมีเงินสะพัดมากมายอย่างผิดสังเกต อีกทั้งยังสามารถสืบสาวเส้นทางทางการเงินได้ง่ายกว่าเงินสดอีกด้วย

แต่การเคลื่อนย้ายเงินแบบธนบัตรก็ใช่ว่าจะไม่มีปัญหา ความยุ่งยากหลักคือน้ำหนักของเจ้าธนบัตรนี่แหละ ที่ทำให้การเคลื่อนย้ายเงินสดไม่ค่อยสะดวกมากนัก ยกตัวอย่างเช่น ธนบัตร 1,000 บาท จำนวน 1 ล้านบาท จะมีน้ำหนักราว 1 กิโลกรัม แต่หากเป็นธนบัตรยิบย่อย เช่น 100 บาทก็จะยิ่งหนักขึ้นไปอีก ลองคิดสภาพเจ้าพ่อค้ายารายใหญ่ ที่มีรายได้เป็นเงินสดธนบัตรใบละ 100 บาทบ้าง 500 บาทบ้าง รวมกันจำนวนวันละหลายสิบล้านหรือร้อยล้านบาท เงินเหล่านั้นจะมีน้ำหนักมหาศาล และสร้างปัญหาในการขนย้ายและพื้นที่เก็บรักษา หากมีทางเลือก เงินผิดกฎหมายเหล่านี้ จะถูกแปรรูปเป็นสินทรัพย์ราคาสูงที่สามารถพกพาได้ง่าย ไม่ว่าจะเป็นนาฬิกาหรู หรืออัญมณีมีค่า ก่อนการส่งมอบเพื่อความสะดวกของทั้งสองฝ่าย

แน่นอนว่าการฟอกเงิน ดูจะเป็นเรื่องแสนไกลตัว สำหรับมนุษย์ปุถุชนอย่างเราๆ ท่านๆ แม้แต่นักการเงินการธนาคาร บางครั้งยังมองว่าเป็นเรื่องเกี่ยวกับกฎหมายที่ยุ่งยาก แต่ธนาคารคือประตูด่านแรกที่หากเหล่าเงินสกปรกฝ่าเข้ามาได้ ส่วนที่เหลือก็สบายๆ เพราะเงินดังกล่าว ได้ถูกทำให้เป็นเงินถูกกฎหมาย  และสามารถส่งไปให้ใครก็ได้แค่ปลายนิ้วคลิก ผลกระทบสำคัญของการฟอกเงินต่อสังคมและเศรษฐกิจ คือการทำให้ผู้กระทำผิดกฎหมาย มีชีวิตสุขสบายเพราะได้รับค่าตอบแทนมหาศาล

แต่ผลกระทบหลักจากการฟอกเงิน คือการสร้างบรรทัดฐานว่า ‘ทำผิดกฎหมายแต่ได้ดี’ เป็นการสร้างแรงจูงใจให้เหล่านักธุรกิจใต้ดิน การก่อการร้าย รวมถึงนักการเมืองคอร์รัปชัน ทำเรื่องผิดกฎหมายต่อไป เพราะไม่มีใคร สามารถย้อนกลับมาเอาผิดได้ด้วยกระบวนการฟอกเงิน แน่นอนว่าเราคงไม่อยากอยู่ในสังคมที่คนทำงานสุจริตกลับยากจน ในขณะที่เหล่าคนทุจริตกลับรวยวันรวยคืน

แล้วการที่ลุงพล โดนข้อหาคดีฟอกเงิน ผมก็ไม่รู้เหมือนกันว่า คนมาที่ยื่นฟ้อง คุณทำไปเพื่ออะไร